Заграница не поможет: Внедряя механизм эскроу-счета, Украина не спешит полностью полагаться на мировой опыт

«Утром — деньги, вечером — стулья» — по этому принципу, сформулированному небезызвестным театральным монтером Мечниковым, осуществляется большинство сделок на нашем рынке. Однако, оплатив утром стулья, покупатель не может быть полностью уверен в том, что вечером измученный нарзаном продавец вручит ему табурет.

Статья посвящена вопросам, связанным с внедрением механизма эскроу в Украине. В частности, рассматриваются риски и правовая природа эскроу-счета. Авторы позитивно оценивают внедрение инноваций в украинское законодательство, но призывают к осторожности при этом.

Настоящая статья сопровождается мнением эксперта Возможности для манипуляции — публикация, автор которой обращает внимание на возможные злоупотребления, связанные с внедрением механизма эскроу в Украине.

Continue Reading

Задать чистку: Многие иностранные банки принялись за активную чистку своих портфелей от нежелательных клиентов согласно обновленным собственным политикам

Открыть счет в иностранном банке с каждым месяцем становится все сложнее. Ужесточаются требования к неснижаемому остатку, который клиент по условиям банка должен оставить на своем счету. Растут и банковские тарифы, а вместе с этим увеличивается пакет необходимых документов и объем необходимой для предоставления банку информации. Все больше иностранных финучреждений отказывается обслуживать компании, зарегистрированные в офшорных юрисдикциях. Более того, некоторые банки принялись за активную чистку своих портфелей от нежелательных клиентов. К примеру, банк в одностороннем порядке просто закрывает счет, и клиенту ничего не остается, кроме как направить банкиру реквизиты для перевода остатка средств.

У азиатских банков свои нюансы в клиентской политике: например, они категорически не любят открывать расчетные счета для резидентов СНГ. Эти и другие тесно связанные с ними актуальные вопросы рассматриваются в настоящей статье, причем особое внимание уделяется операциям с долларами США. Статья сопровождается следующими мнениями экспертов:

  • Роль фильтра — публикация, в которой раскрывается роль и значение банка как фильтра, который запрещает выходить на рынок лицам, неспособным подтвердить происхождение своего капитала.
  • Группа риска — публикация, посвященная проблеме, связанной с тем, что подход банков к открытию счета в последнее время перестал быть только формальным, что порождает определенные затруднения, в частности, для украинских бенефициаров.
Continue Reading

Украинский ритейл: в меру публичный и слегка прозрачный

Настоящая статья впечатляет комплексным анализом заявленной темы. В частности, рассматриваются следующие вопросы:

Continue Reading

Performance guarantees

В настоящей статье в простой и доступной форме излагаются довольно сложные вопросы, связанные с гарантированием исполнения обязательств, а также даются рекомендации, весьма полезные при принятии гарантии. А именно: убедиться в способности гаранта исполнять свои обязательства, учесть юрисдикцию, где находятся его активы, проверить текст гарантии, правильность ее подписания, а также правильность оформления в других отношениях.

Continue Reading

Переговоры о заключении договора перестрахования. Комментарий к новой российской судебной практике

Комментарий подготовлен Сергеем Васильевичем Дедиковым. Страховая компания «Согласие» против ООО «Страховой брокер Виллис СНГ». Иск о взыскании убытков за недобросовестное ведение переговоров. Дело № А-40-98266/15. Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.02.2016 г. № А-40-98266/15-151-772 иск был частично удовлетворен. Предметом иска было требование о возмещении вреда в порядке преддоговорной ответственности. Еще недавно некоторые российские страховые юристы считали, что нормы ст. 434.1 ГК РФ не найдут применения в области страхования и перестрахования из-за того, что в этой сфере обычно совершаются сделки с относительно небольшой ценой и поэтому едва ли кто-то в случае незаключения договора из-за недобросовестного поведения другого участника переговоров станет требовать возмещения убытков.

Continue Reading

Юридична Газета. — 2017. — № 8

В настоящем номере наше внимание привлекли следующие аналитические материалы:

Continue Reading

Review of limited partnership law: call for evidence

Чрезвычайно актуальная публикация посвящена вопросам, связанным с партнерствами в Соединенном Королевстве вообще и в Шотландии, в частности и особенности. Законодательство Великобритании весьма совершенно с точки зрения сочетания принципов динамизма и стабильности, что очень удобно для организации международной торговли.  Закон «О товариществах с ограниченной ответственностью» 1907 года действует с некоторыми изменениями, например, внесенными одноименным законом 2000 года, регулирующим деятельность коммандитных обществ (товариществ на вере) в Великобритании. Особый интерес публикации придает рассмотрение поднимаемых вопросов в плане практики реализации соответствующих правоотношений.

Continue Reading

Україна застосує FATCA/ Ukraine Applies FATCA

7 февраля 2017 года Украина и США подписали Соглашение о применении Закона США «О налоговых требованиях к иностранным счетам» (FATCA — Foreign Account Tax Compliance Act). Соглашение построено по модели 1В, в соответствии с которой иностранные финансовые организации подают информацию относительно налогоплательщиков США в местные налоговые органы (Украины), которые передают ее в Налоговую службу США (IRS — Internal Revenue Service). 

Continue Reading

Уголовно-правовые риски юристов

Одним из негативных трендов этого года остается рост числа уголовных дел, возбужденных в отношении предпринимателей. Только по официальной статистике, приводимой Уполномоченным при Президенте РФ по защите прав предпринимателей, по состоянию на февраль 2016 г. в следственных изоляторах содержалось в полтора раза больше обвиняемых по экономическим статьям, чем в 2013 г. (6539 человек против 3840).

Статья чрезвычайно интересна своей актуальностью. Автор с чувством юмора сравнивает совет клиенту и соучастие в преступлении, счет за оказанные услуги и мошенничество, переговоры с клиентом и вымогательство, работу на клиента и потенциальный уголовно-правовой риск. Подводя итог, автор констатирует, что основная задача консультанта при оказании юридической помощи, каким бы банальным ни казалось это утверждение, заключается в том, чтобы не выполнять поручения доверителя, противоречащие закону.

Continue Reading