Неуважність вартістю в мільйони

Ви, мабуть, чули про неодноразові випадки фішингових атак та, як наслідок, колосальні збитки та неприйнятно велику кількість втрачених нервових клітин в такого роду справах. 

Фішинг – це вид інтернет шахрайства, під час якого зловмисники намагаються обдурити певне коло осіб, видаючи себе за них. «Гачком з наживкою» тут служить зазвичай підроблена сторінка з формами введення даних (наприклад імейл, в якому адреса відрізняється в 1 літеру від електронної адреси контрагента), а здобиччю — інформація, яку нікому не слід розголошувати (наприклад щодо можливої поставки продукції).  

Як наслідок, в якийсь момент, покупець може не помітити як продовжує вести переговори з тієї самої угоду, але вже з іншою людиною. 

Що трапляється далі? Далі покупець отримує рахунок с банківськими реквізитами які належать іншій компанії. Після оплати, продавець зникає разом з грошима. 

Отже, особа залишається і без грошей і без товару. 

Для зручності розберемо на прикладах: 

Кейс №1 

Співпрацюючи багато років, між продавцем (клієнт Interlegal) та покупцем був укладений черговий контракт на поставку зерна. 

Варто відзначити, що це була вже 4 поставка в поточному сезоні, а судно під 5 поставку знаходилося біля причалу під навантаженням. 

Таким чином сторони мали тривалу історію комерційної діяльності і існувала у певному сенсі довіра один до одного. 

У процесі виконання контракту сторони були спокійні, доки не настав момент оплати. Точніше, доки не настав момент зарахування грошових коштів на рахунок. 

Інвойс було надіслано і кошти було сплачено, свіфт було отримано. Але гроші так і не надходили на банківський рахунок продавця. 

Що сталося? У певний проміжок часу до листування доєдналася група осіб, адреси електронної пошти яких були практично ідентичними, за винятком одного символу, який було важко помітити.  

Таким чином, в певний момент продавець продовжив листування с фейковим покупцем і дзеркально, покупець продовжив листування з фейковим продавцем. 

Враховуючи, що зловмисники вели дзеркальне листування, для них не важко було підтримувати листування щодо виконання контракту, так як вони отримували інформацію про статус як від продавця, і від покупця. 

Зловмисники довго стежили за листуванням і в момент направлення інвойсу перехопили його та замінили на інші банківські реквізити. 

Вартість неуважності – 1?500?000 USD. 

Покупець вимагає сплатити гроші за вантаж, а Продавець відмовляється сплачувати двічі, оскільки сума дуже велика. 

Наразі сторони знаходяться в переговорному процесі та намагаються зберегти комерційні відносини та мінімізувати збитки. 

Кейс №2 

Знову контракт, але інші умови оплати. Це була передплата у розмірі 50 % і 50%  коли товар дістанеться кордону. Звичайнісіньке листування між продавцем та покупцем, але воно мало безладний характер. Не було єдиного тіла листу, учасники не відповідали на попередній емейл, а направляли новий знову і знову. Як і раніше було виставлено рахунок на оплату, гроші були переведені на адресу в інвойсі, здалося би, що все, оплата пройшла успішно, учасники відносин задоволені, але в результаті купа направлених гнівних листів з вимогою оплатити. В кінцевому рахунку стало зрозуміло, що в один момент до листування були долученні шахраї майже з однакової адресою однієї із сторін контракту, перехопили інвойс та змінили рахунок. 

Клієнти були розгублені, але перед нами постала ціль вирішити цю ситуацію мирним шляхом, а не доводити її до арбітражу. В кінці кінців ми зі сторонами контракту узгодили план дій та підписали угоду про мирне врегулювання спору. Дійсно, збитки є, але не такі сумні. 

в кращому випадку можливо отримати невимовний досвід у вигляді незліченних годин переписок, переговорів, листів та обговорень з колегам, юристами, банкірами і правоохоронцями. 

В найгіршому випадку, ви можете втратити: гроші, товар, контрагента. 

Остання порада, діяти потрібно дуже оперативно, в чому ми і готові вам допомогти.